发文单位：中国保险监督管理委员会

文　　号：保监发[2005]101号

发布日期：2005-11-2

执行日期：2005-11-2

生效日期：1900-1-1

　　第一章　总则

　　第二章　检查机构和检查内容

　　第三章　检查准备阶段

　　第四章　检查实施阶段

　　第五章　检查报告和检查处理阶段

　　第六章　检查档案整理阶段

各保监局、各保险公司、保险资产管理公司：

　　为使保险统计现场检查工作规范化、制度化，确保保险统计信息质量，充分发挥保险统计服务保险监管和保险业发展的作用，我会制定了《中国保监会保险统计现场检查工作规程》，现予以印发，并提出以下要求，请遵照执行。

　　一、各保监局今后在对保险机构开展保险统计现场检查时，应严格按照《中国保监会保险统计现场检查工作规程》执行。执行中如有什么问题，请及时与我会统计信息部联系。

　　二、各公司在中国保监会及其派出机构开展的保险统计现场检查工作中，应积极给予配合和支持。

　　中国保险监督管理委员会保险统计现场检查工作规程第一章　总则

　　第一条　为使保险统计现场检查工作规范化、制度化，确保保险统计信息质量，充分发挥保险统计服务保险监管和保险业发展的作用，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国统计法实施细则》、《保险统计管理暂行规定》和《中国保监会现场检查工作规程》等 提出初步处理建议。检查组应对现场检查报告保密。

　　第二十三条　检查处理。

　　1、被检查单位不涉嫌违法但需整改的，检查组应提出检查处理意见，出具检查意见书（格式详见附件9）。检查意见书应当载明检查事实、检查评价以及整改意见，并提交中国保监会（或保监局）主管领导签发。

　　2、被检查单位涉嫌违法，拟被行政处罚的，按照中国保监会有关行政处罚的规定处理。

　　第二十四条　在现场检查中，中国保监会（或保监局）认为被检查单位及其工作人员的违法行为已经涉嫌构成犯罪的，应当依照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》向公安机关或人民检察院移送案件。

　　第二十五条　实施补充或后续检查。处理决定下发前，如有必要对有关问题进行重新认定或进一步了解的，检查组可实施补充现场检查。

　　处理决定下发后，为监督被检查单位的整改情况，如有必要，检查组可实施后续现场检查。

　　第六章　检查档案整理阶段

　　第二十六条　在保险统计现场检查过程中，检查组应当及时整理现场检查情况档案。档案包括：现场检查立项申请表、部署检查的文件、现场检查通知书、检查方案、会谈记录、工作底稿、证明材料、检查情况、被检查单位的书面反馈意见、检查报告、以及记录反映检查过程和检查结果的文件及数据资料、检查意见书、行政处罚事先告知书和行政处罚决定书、被检查单位执行处理决定的报告等。

　　第二十七条　归档的案卷应当编写案卷目录，卷内材料目录、案卷目录一律用统一格式打印，卷内文件资料目录应当放在卷首，检查档案整理完毕后，制作保险统计现场检查档案封面（格式详见附件10），封装成册，按档案管理的有关规定妥善保管。

　　附件：1、保险统计现场检查立项申请表；

　　2、保险统计现场检查方案；

　　3、保险统计现场检查通知书；

　　4、保险统计现场检查进场会谈记录；

　　5、保险统计现场检查资料调阅清单；

　　6、保险统计现场检查工作底稿；

　　7、保险统计现场检查情况；

　　8、保险统计现场检查报告；

　　9、保险统计现场检查意见书；

　　10、中国保监会（××保监局）保险统计现场检查档案。

　　二○○五年十一月二日　　

　　　　附件1：保险统计现场检查立项申请表
　　　　200×年××月××日
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　　│被检查单位│	　　　　　　　　　　　　　　　 │
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　　│检查时间　│　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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　　│　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│检查目的：│　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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　　│检查内容：　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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　　│部门领导意见：　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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　　│中国保监会（或保监局）分管领导审批意见：　　　│
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　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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　　附件2：保险统计现场检查方案

　　一、被检查单位

　　被检查单位名称：

　　被检查单位负责人：

　　二、检查目的

　　三、检查依据

　　（一）《××××××》（××××[××××]×××号）；

　　（二）《××××××》（××××[××××]×××号）；

　　（三）《××××××》（××××[××××]×××号）。

　　…………。

　　四、检查内容

　　本次检查主要针对××保险机构××××年××月××日至××××年××月××日的保险统计工作，必要时可上溯或后延。

　　检查内容包括：

　　（一）××××××××××××××；

　　（二）×××××××××××；

　　（三）×××××××××××。

　　五、检查安排

　　（一）人员组成及分工

　　检查组由××人组成，×××同志担任检查组组长，×××同志为检查组主查人，×××、×××同志为检查组成员。

　　具体分工如下：

　　（二）进度安排

　　××××年××月××日，检查组人员集中培训；

　　××××年××月××日，发出《保险统计现场检查通知书》；

　　××××年××月××日，进入现场听取自查汇报、举行进场会谈，调阅资料；

　　××××年××月××日至××××年××月××日至，现场检查及处理。

　　附件3：保险统计现场检查通知书

　　（　）号

　　：

　　兹指派下列人员于　年　月　日起，对你单位进行现场检查，检查期暂定为　天，即从　年　月　日至　年　 月　 日 ，检查范围和内容主要是

　　请予积极配合，做好有关资料的准备，并提供必要的工作条件。

　　检查组组长：

　　主查人：

　　检查组成员：

　　特此通知

　　　　　　　　（检查单位公章）

　　　　　　　　　年　　月　　日

　　附件4：保险统计现场检查进场会谈记录
　　
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　　│被检查单位　　　│　　　　　│　 主谈人　 │　　　　　　│
　　│　　　　　　　　│　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
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　　│会谈地点及时间　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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　　│检查组成员　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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　　│被查单位会谈人员│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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　　│记录人　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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　　│ 会　 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 谈　 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 内　 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│ 容　 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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　　│被查单位负责人签名：│ 检查组组长签名：　　　　　　　　 │
　　│　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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　　　　附件5：保险统计现场检查资料调阅清单
　　　　被检查单位：
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　　│序号│调阅资料名称│ 数量 │调阅日期│调阅人签名│归还日期│收件人签名│
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　　│　　│　　　　　　│　　　│　　　　│　　　　　│　　　　│　　　　　│
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　　│　　│　　　　　　│　　　│　　　　│　　　　　│　　　　│　　　　　│
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　　注：本表一式两份，一份检查组留存，一份被检查单位留存。

　　附件6：保险统计现场检查工作底稿

　　编号：

　　被检查单位名称：

　　检查日期：

　　检查人员：

　　检查内容及情况：

　　评价或结论：

　　复核人员及复核意见：

　　附件7：保险统计现场检查情况

　　：

　　本次现场检查的主要问题如下：

　　请你单位于　 年　 月　 日前将有关书面意见返回检查组。

　　主查人：　　　　　　　　年　　月　　日

　　检查组组长：　　　　　　年　　月　　日

　　被检查单位意见：　　　　年　　月　　日

　　附件8：

　　密级：机密　　　　　　　　　　　　　　编号：

　　保险统计现场检查报告

　　被查单位名称：

　　被查单位负责人：

　　监管单位名称：

　　监管单位负责人：

　　检查组组长：

　　检查组主查人：

　　检查项目：

　　检查日期：

　　报告完成日期：

　　本检查报告是由中国保险监督管理委员会监管人员依据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国统计法》、《保险统计管理暂行规定》等法律、法规和规章对被查单位实施现场检查后形成。资料来源于被检查单位所提供的业务、财务信息及有关档案。本报告必须严格保密。

　　保险统计现场检查报告目录

　　一、保险统计现场检查工作基本情况

　　二、被检查单位保险统计工作基本情况及总体评价

　　三、检查中发现的问题

　　四、处理意见

　　一、 保险统计现场检查工作基本情况

　　根据××××的工作部署，依据《中华人民共和国保险法》、《保险统计管理暂行规定》等法律、规章及规范性文件，中国保监会（××保监局）检查组于××年××月××日至××年××月××日对××保险公司（××分公司/××支公司）的保险统计工作（或××××××问题）进行全面现场检查，检查的重点是××××××，检查期为××年××月××日至××年××月××日。检查组组长为×××，主查人为×××，检查组成员有×××、×××、×××。

　　检查组根据本次现场检查的目的、内容和要求，制定了《保险统计现场检查方案》。按照《中国保监会保险统计现场检查工作规程》的程序和要求，检查组对××保险公司（××分公司/××支公司）的保险统计现场检查采取了进场会谈、现场审核报表数据、查看历史数据资料、调查取证、座谈询问等方式。

　　检查结束后，检查组进行了情况汇总，形成了《保险统计现场检查情况》，于××年××月××日印发给××保险公司（××分公司/××支公司）。××年××月××日检查组与××××保险公司负责人进行了现场检查的总结会谈，向该公司通报了现场检查情况。本检查报告建立在《保险统计现场检查情况》的基础上，并参考了该公司反馈的合理意见。

　　（该公司对检查组工作支持配合情况的简单说明××××。）

　　二、被检查单位保险统计工作基本情况及总体评价

　　（一）被检查单位基本情况

　　……

　　（二）对被检查单位保险统计工作的总体评价

　　……

　　注：总体评价范围因检查内容的不同而不同。

　　三、检查中发现的问题

　　（一）存在××××××××××问题

　　（二）存在××××××××××问题

　　……

　　注：对现场检查中查证的问题逐个叙述，每个问题的叙述内容包括问题概括、发生时间、发生部门（部位、岗位）、发展过程、涉及金额、产生后果、当事人、证据名称、已经采取的措施等。

　　四、处理意见

　　检查组根据此次现场检查发现的问题，依照《中华人民共和国保险法》、《保险统计管理暂行规定》，提出以下处理意见：

　　（一）××××××××××；

　　（二）××××××××××；

　　……

　　（或者：为指导、督促和帮助该公司提高统计工作水平，加强对统计工作的管理，提出如下整改意见：

　　（一）××××××××××；

　　（二）××××××××××。

　　附件1：……

　　附件2：……

　　……

　　　　　　　　　　主查人：×××

　　　　　　　　　　检查组组长：×××

　　　　　　　　　××××年××月××日

　　附件9：保险统计现场检查意见书

　　[××××]××号

　　××公司（××分公司/××支公司）：

　　××年××月××日至××年××月××日， 我会（局）对你公司××年××月××日的保险统计工作进行了现场检查。总体看，被检查单位情况是××××（总体评价），但依然存在××××问题。

　　一、检查中发现的问题

　　经中国保监会（××保监局）检查组的查证核实，你公司××年××月××日至××年××月××日的保险统计工作存在以下问题：

　　（一）××××××××问题

　　（问题描述××××××××××）。

　　（二）××××××××问题

　　（问题描述××××××××××）。

　　……

　　二、整改意见和要求

　　根据上述问题，我会（局）按照《中华人民共和国保险法》、《保险统计管理暂行办法》等法律法规，对你公司提出如下整改意见：

　　（一）对××××问题，你公司要在××年××月××日前××××××××××；

　　（二）对××××问题，你公司要在××年××月××日前××××××××××；

　　……

　　你公司要在本《保险统计现场检查意见书》送达之日起××个工作日内将上述整改意见的落实情况书面报告我会（局）。我会（局）将视整改情况决定是否开展后续检查。

　　（公章）

　　二○○×年××月××日

　　附件10：中国保监会（××保监局）保险统计现场检查档案

　　项目名称：

　　被查单位：

　　检查时间：

　　保管期限：