发文单位：河南省新乡市人民政府

文　　号：新政（2008）10号

发布日期：2008-4-10

执行日期：2008-4-10

生效日期：1900-1-1

　　为适应当前国家宏观调控的新形势和从紧货币政策，解决我市企业发展和项目建设的资金需求，就做好当前企业融资工作提出如下意见：

　　一、充分认识做好企业融资工作的重要意义

　　近年来，我市在利用多渠道融资方面取得了一定成绩，为企业创新融资方式、开辟多元化融资渠道提供了可借鉴的经验和做法。但从总体上看，企业融资工作还存在一些问题：一是融资理念较为落后，直接融资发展缓慢；二是新型融资方式利用较少，融资总量小。当前，国家加强宏观调控，实施从紧的货币政策，对信贷资金供应造成影响。一些企业特别是中小企业遇到了融资困难的问题。市委、市政府提出实施工业跨越工程，要求到2010年，市属26户企业销售收入超5亿元、县（市、区）54户企业超10亿元，并规划了281个项目，总投资718亿元，资金需求量大。为有效解决企业融资难的问题，企业要不断适应新形势，更新观念、解放思想、开拓思路，拓展融资渠道，融资工作必须不断迈上新台阶，满足企业发展的资金需求。

　　各级政府和有关部门要充分认识当前形势，加强融资知识的学习，更新融资理念，按照引资项目带动战略，积极推进融资工作，更好地解决资金“瓶颈”问题，为我市经济又好又快发展奠定良好的基础。

　　二、充分利用多种融资手段

　　造成企业融资困难的原因很多，其中企业融资手段单一是造成企业融资难的主要原因。企业融资手段包括商业银行贷款、政策银行贷款、国外政府贷款、吸引外商投资和市外资金、引进风险投资和创业投资、争取上级资金、股票市场融资、发行债券融资、股权融资等。目前，企业以银行贷款为主的间接融资运用较多，以企业上市、引进战略投资者、风险投资、创业投资进行股权融资、发行债券为主的直接融资手段运用较少。各级政府、有关部门和企业人员要全面了解和掌握各种融资工具和手段，做好企业融资工作。

　　（一）首发上市和增发

　　1.鼓励企业首次公开发行股票上市。积极支持和推进企业在上海主板、深圳中小企业板、创业板上市。鼓励企业根据自身特点，积极关注企业海外上市政策的新动向，做好海外上市准备，抓住有利时机到香港、新加坡和美国等海外资本市场上市。国家已明确将建立创业板。我们要抓住机遇，积极筛选和准备创业板上市后备企业，推动高新技术企业、高成长型企业到创业板上市。

　　2.建立上市后备企业数据库。列入河南省100户重点工业企业及50户高成长型企业的我市18户企业要进入上市后备企业数据库，尚未上市的企业要制定上市工作计划。要把我市80户重点企业列入上市后备企业数据库进行管理，对具备条件的企业进行重点培育。

　　3.加强企业改制和辅导。加大重点企业上市工作的推进力度。已上报发行上市申请材料的新亚纸业及其中介机构要加强与中国证监会的沟通，争取今年发行上市。太行振动要确保四月份向中国证监会上报发行上市申请材料，争取今年发行上市。新科隆电器要争取上半年申报材料，争取年内在新加坡发行上市。已确定了中介机构的天丰钢板、华鑫能源、拓新生化、日升数控、克瑞起重、中科化工、金龙铜管等企业，要争取今年进入辅导，创造条件上报发行申请材料。市商业银行要抓紧确定中介机构，尽早进入上市的实质工作阶段。为避免企业走弯路，广大企业人员要重视学习资本市场和企业上市知识，主动接受上市主管部门的指导，加强与中介机构的联系，尽早制定上市工作计划，做好上市前的准备工作。

　　4.推进上市公司增发。新乡化纤、华兰生物要力争2008年实现增发成功。心连心化工争取早日实现再融资。

　　（二）股权融资

　　鼓励各上市后备企业要解放思想，转变观念，通过股权转让或增资扩股等方式，引入境内外资金参与股权投资。

　　1.积极引进战略投资者。各级政府及有关部门要积极引导拟上市企业吸收境内外战略投资者。企业通过股权收购、增资扩股、并购重组等资本运作，优化和完善企业股权结构，提高企业自身的抗风险能力，增强企业的发展后劲。

　　2.积极引进风险投资和创业投资基金。要加强与国内外风险投资和创业投资机构的联系合作，积极引进风险投资和创业投资基金，建立我市创业投资基金，支持我市重点企业、高成长型企业的发展，解决上市前资金不足问题。

　　3.积极开展招商引资。商务部门要采取措施不断扩大招商引资规模，完善招商引资项目库，围绕“世界500强、国内500强、华商500强”，创新招商引资方式，开展产业链招商、网络招商、委托招商、园区招商和重点项目定向招商，推介我市的优质投资项目，吸引国内外资金，优化企业资产结构，促进企业快速健康发展。

　　（三）发行企业债券和公司债券

　　1.企业债券。发展改革部门要大力支持骨干企业开展企业债券融资，支持符合条件的我市投资主体利用企业债券融资，用于重大基础设施、污水处理、区域开发等项目建设，鼓励符合条件的影视、文化、旅游企业利用企业融资债券，引导高新技术开发区、经济技术开发区和有条件的县（市）、区通过发行集合债券等形式进行融资。积极探索新的担保方式，提倡企业发行无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。要加强对发债企业的组织、协调和指导，及时为符合发债条件的企业提供有关政策信息和规定，引导企业根据市场变化，选择适合自身需要的融资方式和渠道。

　　要加强与保荐机构的沟通，为保荐机构提供发债后备企业的有关信息，推介优质企业，协助企业选择实力强、信誉高、责任心强的保荐机构进行合作，并协调解决企业发债融资过程遇到的现实问题，为企业利用债券市场融资搞好服务。

　　2.公司债券。新乡化纤、华兰生物、心连心等上市公司可根据企业经营运作情况适时发行公司债券，以更新改造技术、改善公司资金来源的结构、调整公司资产结构、降低公司财务成本、支持公司并购和资产重组等。

　　（四）信托融资

　　各县（市）、区政府及市政府有关部门、80户重点企业要加强与省中原信托投资公司、百瑞信托投资公司和省外信托公司的联系，发挥信托投资公司的融资功能，加强基础设施、支柱产业、优势资源开发等领域项目的信托产品开发和利用。

　　（五）信贷融资

　　引导银行金融机构加大对重点企业和重点项目的贷款投放。加强政府及有关部门和省行的沟通和联系，争取上级银行扩大我市支行的贷款权限和规模。对我市80户重点企业，要有针对性地组织项目推介、金融产品说明等活动，协调组织有关银行实施联合贷款，以集中资金发展重大项目，保证流动资金供应，促进骨干企业发展。要加大中小企业的信贷支持力度，不断扩大担保手段，优化信贷结构，扩大信贷规模，力争2008年金融机构新增贷款高于上年水平。

　　（六）其他融资方式

　　各级政府及有关部门、企业根据实际认真研究BOT、TOT等其他融资方式，采取多种融资手段，完善融资结构，满足企业资金需要。

　　三、采取有效措施，确保企业融资工作落到实处

　　（一）加强组织领导。各县（市）、区要加强对融资工作的领导，要由专人负责企业融资工作，有关部门要建立融资政策和规章的发布和交流机制，加强对企业融资工作的指导。企业要认真分析宏观调控形势对企业的影响，了解融资信息和政策 的新情况、新动态，根据企业发展规划，积极开辟多种融资渠道，做好融资工作。

　　（二）加强交流和培训。加强与中介机构的联系，有计划地组织保荐、信托、投资以及其他中介机构与我市企业进行对接。积极开展银企合作、金融产品和项目推介等活动。要积极开展金融知识、资本市场、企业上市、风险投资等有关知识的培训，加强企业与银行、企业与投资者的联系，促成融资合作的实现。政府部门和企业相关人员要加强金融知识学习，切实树立现代金融意识和观念，了解资本市场及各种融资渠道，了解信贷产品，提高运用和驾驭各种融资手段的能力。

　　（三）加强项目建设。要解放思想，更新观念，做好项目谋划工作。要科学选项，科学论证，科学决策，做好项目的前期准备工作，以优质项目吸引外来资金。要做好项目的实施工作，确保项目工程质量和工期，按时投产达效。

　　（四）改善融资环境。加大失信惩戒力度，严厉打击逃废金融债务行为，对赖账不还、恶意逃废债务行为进行联合制裁和执法，公开曝光，提高金融案件执结率。有关部门要坚持依法行政，积极帮助和指导金融机构化解和处置不良贷款，做好呆坏账核销工作，尽快使金融机构消化历史包袱。要建立处置金融风险的应急机制，防范可能出现的金融风险，做好金融稳定工作。充分发挥市社会信用服务中心的作用，完善全市企业和个人信用信息基础数据库。提高全社会信用水平，不断优化社会信用环境。

　　（五）创新金融服务产品。各银行机构要根据中小企业生产经营特点，积极开展“量身定做”的新的贷款品种，满足不同企业的融资需求。充分发挥担保公司的作用，创新担保方式，完善企业担保体系。积极推广新型担保贷款。要优化调整信贷结构，发挥金融对重点项目的支持作用，积极支持发展高新技术产业、节能减排、循环经济项目等产业，为企业融资做出重要贡献。

　　（六）加强企业内部管理。要加强管理，降低各项成本，提高企业资金运营效率。要宣传推广先进企业成功经验，介绍国内外先进管理方法，及时发现企业管理的先进典型，认真总结经验，发挥好示范引导作用。加强企业人员的管理、培训和考核，提高企业管理人员素质和管理水平。加强行业指导，引导企业找差距、定目标，加强管理。要引导企业依法生产经营、公平竞争，诚实守信，促进企业的持续、健康发展。

　　以上意见，望遵照执行。

　　二○○八年四月十日